万家券商营业部谋变加速财富管理转型
时间：2023-05-31 08:35:22 来源：中国网 阅读量：16279
Choice数据显示，截至2023年5月30日，全市场共有10233家证券营业部。其中，长三角、珠三角等区域的证券营业部数量较多，头部券商的营业部着力全面覆盖，中小券商则发力本土区域深耕。
中国证券报记者在调研中发现，近年来券商不断加速财富管理转型，增加营业部的智能化程度，伴随服务模式转变，不少券商裁撤A型营业部，增设C型营业部，顺应行业发展趋势。同时，营业部职能逐步向为客户提供全产业链综合金融服务转变。
在业内人士看来，在移动互联网和数字化的时代，被视作券商“桥头堡”的营业部逐渐成为券商各项业务的落地点、营销窗口和服务基地，并被赋予了更多新的定位和角色。未来，相信券商营业部将加强金融科技手段的应用，深化与投行等其他业务的协同，更好地践行财富管理的新理念。
稳健发展 数量超万家
证券营业部是证券公司触达投资者、服务实体经济的“毛细血管”。经过三十余年时间，证券营业部随着线上业务普及、金融科技进步而稳健发展，其秉承着服务投资者的初心，是证券公司高质量发展的重要根基。
1986年9月26日，新中国第一个证券交易柜台——上海静安证券业务部的开张，标志着新中国从此有了股票交易。1990年，万国证券黄浦营业部成立，这是中国第一家真正意义上的全国性证券营业部。自2017年，我国证券营业部数量突破1万家，目前呈现稳步发展态势。
以所在的区域来看，长三角、珠三角区域的证券营业部数量较多。Choice数据显示，仅广东省就有1411家证券营业部；浙江的证券营业部数量为1040家；江苏和上海的证券营业部数量分别为899家和793家；山东和北京的证券营业部数量分别为577家、520家。
从营业部家数来看，有6家券商的营业部数量均超过300家。中国银河证券拥有484家营业部，居于行业首位；方正证券旗下有364家营业部，居第二名；国泰君安营业部家数居行业第三名，为342家；安信证券和广发证券的营业部家数分别为317家、315家，位列行业第四、五名；海通证券的营业部家数也超过300家，为305家。
此外，中泰证券、中信建投证券、招商证券、申万宏源证券的营业部家数均超过250家。
可以看到的是，头部券商凭借公司实力和业务范畴，在营业部布局上投入较多。国泰君安介绍，其公司的营业部已实现31个省份覆盖，主要分布在长三角区域、粤港澳大湾区、京津冀区域等；海通证券的情况较为类似，在上海、江苏、浙江、黑龙江等地网点分布较多。
中国证券报记者在调研中发现，海通证券将一线营业部定位为走差异化高质量发展道路，全面推进财富管理和“投、融、保、研”协同联动，增强服务实体经济和国家战略能力，努力打造多项业务齐头并进、高素质人才队伍和强劲市场竞争力的综合网点。在该公司看来，相较于过去，营业部职能逐步向为客户提供全产业链综合金融服务转变；营业部人员招聘时也开始侧重专业度高、业务能力更全面的人才。
而一些主打区域特色的中小型券商，则深耕当地，促进营业部下沉服务。西部证券共有110家分支机构，主要分布在以陕西、山东、上海、广东、北京为主的23个省区市；开源证券目前在全国范围内分布89家分支机构，主要布局在陕西及北上深等经济发达区域。
西部证券财富管理相关负责人表示，从行业整体趋势来看，营业部未来将继续以轻型化、共享化、旗舰化为转变导向，不再追求地理位置的全面覆盖，弱化边界概念，更多关注关键区域和关键客群的定向服务，强调线下定制化需求承接及企业品牌文化宣传的职能。
减负增效 频做“加减法”
根据营业场所内部署与现场交易服务，券商分支机构的信息技术类型分为A型、B型、C型，券商更多地选择“减A增C”。
随着金融科技手段的运用，证券业务线上化趋势明显，尤其是线上化水平较高的经纪业务。中国证券报记者了解到，券商营业部顺应大势，做起了“加减法”，即减少A型营业部数量，增加C型营业部数量，以此减负增效，推动分支机构改革，践行财富管理理念。
多个一线城市的券商分支机构数据显示，出现亏损的券商营业部占比较高。
据深圳证券业协会数据，2022年，该辖区未实现盈利的券商分支机构有288家，占比达55.07%。上海证券同业公会数据显示，辖区内，2022年券商C类营业部亏损家数最多，共有196家，在同类中占比达到48%；B类营业部亏损的有43家，同类中占比16%；A类营业部亏损的有5家。根据北京证券业协会2022年数据，在北京地区共有277家券商分支机构亏损，占比46.63%，其中约有219家券商分支机构已经连续两年亏损。
与之对应的，券商在营业部上不断做“加减法”。根据中国证券报记者不完全统计，有5家券商过去一年撤销网点数量达到两位数，其中多为中小券商。今年以来，有6家券商发布了10份关于裁撤营业部的公告。
其中，仅红塔证券就在今年3月底的一份公告中宣布撤销6家证券营业部。长城证券也在今年发布3份公告，宣布裁撤3家营业部。此外，光大证券、山西证券、华安证券、天风证券也在今年发布了撤销营业部的相关公告。对于裁撤营业部的决定，多家券商均表示是为了进一步优化营业网点布局并加强资源整合，推进财富管理业务转型升级，提升公司整体经营效率。
以开源证券为例，开源证券目前在全国范围内分布89家分支机构，其中，信息技术类型为B类型的分支机构14家，占比约16%；84%的分支机构类型为C类，没有信息技术类型为A类的分支机构。头部券商中，以国泰君安为例，截至目前，国泰君安342家证券营业部中，C型营业部占比超过50%。
“近年来，随着互联网的高速发展，尤其是移动端交易方式的普及，数字化转型加速，导致A型网点越来越少，B型、尤其是C型网点会更加普及。为了提供更好的服务，可能会形成一个城市以B型为核心+多个C型卫星网点的格局，其中B型网点立足于向客户提供综合、全方位金融服务，C型网点更加贴近客户工作和居住，提供常规服务。”开源证券经纪业务相关负责人说。
“这是市场洗礼的结果。”谈及券商营业部的“加减法”，华兴证券副总经理、零售事业部负责人马刚坦言，随着证券营业部数量增长，不同券商对营业部布局的战略定位不同，裁撤或新设说明证券业市场化竞争程度提升。
加速转型 增强智能化
券商营业部在做“加减法”的同时，也在不断加速财富管理转型，增加营业部的智能化。中国证券报记者在调研中获悉，不少券商以数字化技术为依托，增强了对“线上+线下”服务场景的探索。
例如，国泰君安构建以区域旗舰型、便捷卫星型及智能数字型财富中心为核心的渠道发展体系，推动营业网点转型升级。优化“订制化专家服务、个性化投顾服务、智能化广谱服务”三类零售客户“君弘星服务”模式，构建以投顾金才、理财金才和数智金才为核心的投资顾问和数字化人才培养体系，不断提升投顾专业能力。
西部证券一线营业部配合西部证券财富管理转型节奏定位为专业化综合金融服务平台，同时承接中高净值客户及机构、企业客户开发服务、区域运营管理及公司综合业务协同、服务集中对接的职能。“随着定位的变化，西部证券营业部经纪业务职能从传统的现场交易服务与业务办理逐步转向以客户需求为中心，集金融产品服务、投顾服务、大类资产配置为一体的综合财富管理服务。”西部证券财富管理相关负责人说。
营业部作为财富管理转型落地的关键实施者，如何有效落地最为关键。以开源证券西安曲江某证券营业部为例，该营业部根据客户特征，提供丰富的产品线适配客户风险偏好和投资目标，为客户配置合适的金融产品，得到了不少客户的认可。开源证券上述经纪业务相关负责人告诉中国证券报记者:“公司特别加强了员工专业能力培养，加强资产配置和优选产品等专项培训，引导全员取得基金、投资顾问从业资格，提升员工财富管理领域的综合素质和专业能力，走在了财富管理特色化发展的前列。”
“财富管理的背景下，营业部逐步转变为公司综合服务方案的前端销售，是一个‘全能销售’团队，而不再是简单的开户和交易终端，原来的开户和交易职能更多被移动互联网的总部级平台所替代。”马刚表示，“全能销售”对营业部及总部的管理体制提出了极大挑战，这些挑战既包括业务培训、绩效考核、人才建设，也包括从客户需求出发的一站式解决方案，需要跨越部门墙的组织能力鸿沟。因此，券商经纪条线开始探索以客户分类作为营业部等分支机构的重点，将具有某一共同属性的客群深度打通。
华兴证券北京分公司负责人闫高杰表示，华兴证券北京分公司选择ETF细分品类作为精品赛道，为客户打造ETF配置服务和ETF工具服务两款核心服务，结合总部科技和投研赋能，发挥自身经营特色，提高客户资产留存规模，力争市场参与各方获益。
